x Kolejny fundusz banku, aby ocenić to FFVI z 12 był $ +1,7 mld BMO Fundusz dywidendy, natomiast RBC Dywidenda zdobył 14.

Poprzez to działanie, najlepszą wartość funduszu w Kanadzie mogłaby być $ 1,7 mld euro z Funduszu dochodowy Podzielony Phillips Hager Północna.

Dzięki pięcioletniej utraty 2,98 procent, Templeton Międzynarodowy Zdjęcie byłby pod kreską nawet bez wpływu jej 2,7 procent średniej pięcioletniej Mer.

Rozważmy TD kanadyjskiego Bond Fund, największy kanadyjski fundusz obligacji dotąd, z aktywami w wysokości około miliarda $ 3.3. Jego MER z 1,02 procent wynosi 0,82 punktu procentowego poniżej średniej, a jego pięciu lat zwrot 7,2 procent wynosi 1,8 punktów powyżej średniej. Dodaj to wszystko i masz sterling FFVI wynik 12, co oznacza, że ​​fundusz ten jest MER wykorzystane jedynie 12 procent swoich dochodów.

fundusze w rodzinie AIM Trimark mają tę zaletę łatwej dostępności i minimalnej przedniej inwestycji up to $ 500 mm. PH wymaga $ 25,000 kupić, a jego środki są mniej powszechnie sprzedawane, ponieważ nie płaci prowizji dla pośredników i doradców (niektóre mogą sprzedawać fundusze PH, jeśli zgadzasz się uiścić opłatę w górę przednią sprzedaży).

Zadzwonimy środek ten fundusz Opłata wartość wskaźnika (FFVI). Oto jak to działa: Wystarczy wziąć pięcioletnią średnią roczną zwrotu funduszu i dodać ją do wskaźnika kosztów zarządzania, która wyraża opłaty pobierane przez fundusz jako procent aktywów.

Jednym ze sposobów, aby to zrobić byłoby przyjrzeć się, jak wiele zwrotów funduszu w ciągu ostatnich pięciu lat były moczone przez opłatach pobieranych od inwestorów na pokrycie kosztów operacyjnych i płacą dealerów i doradców.

Wśród przeciętnych pokazy na liście Top 50 były RBC Zrównoważony, gdzie opłaty dodany do niewiele ponad jednej trzeciej brutto pięciu lat powraca funduszu, a wzrost MD, gdzie FFVI był mocny 40.

Wiele z największych funduszy w kraju są gotowi i zdolni do wypełnienia tego opisu pracy. Jeśli chcesz solidną wartość opłaty za zarządzanie w funduszach płacisz tych molochów dostarczyć.

zrównoważone pH Pension Zaufanie nie jest dostępny dla inwestorów detalicznych (jest sprzedawany tylko w odniesieniu do planów emerytalnych instytucjonalnych i grupy), ale i tak warto zwrócić uwagę, ponieważ jego wybitny wynik FFVI dnia 9.

Przemysł fundusz został słusznie krytykowane za zbyt chciwi z opłatami ładuje inwestorów. Ale zapomnijmy o tym na chwilę i spojrzeć tylko na hukiem, że Inwestorów największych funduszy w kraju otrzymaliśmy dla dolców ich opłaconych opłat funduszu.

Czy Twoja firma fundusz zarabia na swoje utrzymanie

Dla kontekście spojrzeć na 6,6 mld dolarów Templeton Growth Fund, gdzie pięć lat średni MER 2,25 proc pożarły cholernie blisko połowę pięcioletniej brutto zwrotu funduszu o 2,4 proc. Albo, za $ 1,9 mld AIC Fundusz Advantage, gdzie MER połknął 72 procent zwrotu brutto funduszu.

Fundusze

Mimo PH zasługuje na uwagę w połączeniu niegabarytowych zwrotów i opłat związanych z maleńkich trzy fundusze to umieszczone na liście Top 50.

Canada Goose Banff Parka Sklep Warszawa

The historię tutaj jest niesamowity powrót pięć lat z 16,5 procent, czyli ponad dwukrotnie więcej niż średnia Canadian Equity Fund. Ten poziom nadwyżka stanowi trudne do powtarzania roku na rok.

$ 2,1 mld euro z Funduszu PH Bond jest niemal równie znakomita wartość jako fundusz dywidendy rodzeństwo, dzięki za MER, które pożarły zaledwie 8 procent zwrotu brutto.

Najgorsze pokazy FFVI wśród 50 najlepszych funduszy pod względem aktywów były te, które stracił pieniądze w ciągu ostatnich pięciu lat $ +3,1 mld Templeton Międzynarodowy Zdjęcie funduszu, $ 3,8 mld Fidelity międzynarodowego portfela i $ 1,6 mld CI Globalny Fundusz.

Dyskusja na temat jak uzyskać więcej mniejszym. Średnia rentowność pięć lat od porównywalnych funduszy globalnych w ciągu ostatnich pięciu lat wynosiła 0,7 procent, podczas gdy obecny średni MER dla kategorii wynosi 2,91 proc.

Teraz masz brutto zwrotu funduszu, lub co to złożone przed nałożono opłaty. Twoje Ostatnim krokiem jest podzielenie tej brutto powrót do MER, a następnie pomnożyć przez 100.

Canada Goose Banff Parka Sklep Warszawa

bankowe są widoczne na liście Top 50, a są wśród funduszy, które sprawiły, że większość z opłat uiszczanych przez posiadaczy jednostek.

Poszukiwany oszczędny, pracowite fundusze dla długoterminowych relacji. Brak opłat świnie muszą stosować.

funduszu schodzą patrząc szczególnie dobre w tym ćwiczeniu: the Trimark połowa AIM Trimark i PH sześć Trimark środków pomiędzy Top 50, a trzy z nich miał FFVI wyniki z 15 lub mniej, co oznacza, że ​​ich merów jedli mniej niż 15 procent brutto zwrotów w ciągu ostatnich pięciu lat. Ponad wszystko, tylko 16 z 50 największych funduszy uderzył Canada Goose Banff Parka Sklep Warszawa ten świetny bilans wyników i oszczędności. Kwintesencją fundusz wysoka wartość wynosi 3,7 miliarda dolarów (wersja Trimark Fundusz obciążenie przedniej), który przedstawił związek średnioroczny 9,75 procent w ciągu pięciu lat do 31. sierpnia pięciu lat średni MER był 1,62 procent, a FFVI było 14 ,

Fundusz ten kompensowane 15,7 procent w ciągu pięciu lat do 31 sierpnia, o pięć lat średniego MER zaledwie 1,18 proc. Zastosuj opłata wartość wskaźnika funduszem a przekonasz się, że MER spożywane tylko 7 procent zwrotu brutto funduszu. To genialne.

Wszystkie te środki znajdują się na liście 50 największych funduszy w Kanadzie, mierzony aktywami. Jest to dobre miejsce, aby zastosować opłatę wartość wskaźnika funduszu, ponieważ fundusze te posiadają łącznie około 150 mld $, lub nieco więcej niż $ 1 co 3 $ zainwestowane w fundusze w tym kraju.

Dwie grupy

innych funduszy o wysokiej wartości z rodziny AIM Trimark były Trimark kanadyjskich i Wzrostu Trimark dochodów. Oba mają dwa atrybuty niższe niż średnie merów i wyższych niż przeciętne zyski.

Canada Goose Banff Parka Sklep Warszawa

Podobnie, niektóre fundusze z imponujących FFVI wyniki mogą nie być w stanie ich utrzymać. Weź CI Podpis Wybierz kanadyjski, z drobnym Ocena FFVI 14.

$ 1,7 mld euro z Funduszu RBC miesięczny dochód dostarczane 8,83 procent rocznie dla inwestorów w ciągu ostatnich pięciu lat, powyżej średniej w kategorii kanadyjskich funduszy zrównoważonych. Jego obecna MER 1,25 procent jest znacznie niższa niż średnia. Umieścić to wszystko razem i jesteś w lewo z innym godnym pochwały wynikiem FFVI 12.

W przypadku funduszy Fidelity oraz wysokoprężnych, opłaty zatarte przez malutkie zyski brutto fundusze wysłana. Wierność międzynarodowego portfela zarobił 1,88 procent rocznie w ciągu ostatnich pięciu lat, ale inwestorzy zostali ze stratą 0,75 procent po 2,63 proc MER została zastosowana.

Interpretacja FFVI wymaga osądu. Fundusze Templeton Międzynarodowy seryjne oraz Fidelity międzynarodowego portfela były poza skalą złe, ale mają dobre zyski długoterminowe oraz spółek blue chip za nimi. Niektórzy mogą powiedzieć ich obecne nieszczęścia stanowią okazję zakupu.